Die Versicherungsberatung erfolgt im Anschluss an die Risikoberatung. Ein Teil der Risiken kann an die Versicherer transferiert werden. Je besser sich ein Risiko darstellen lässt, desto günstiger und besser sind die Bedingungen.

Bei einer Versicherungsberatung wird zuerst die Risikopersönlichkeit ausfindig gemacht. Es gibt folgende Risikopersönlichkeiten (und Mischformen)

» "vorsichtig" (versichert möglichst alles),
» "berechnend" (versichert nur, was seine Existenz gefährdet),
» "mutig" (versichert zu wenig und nimmt Risiken in Kauf, z.T. ohne Massnahmen getroffen zu haben).

Beim Risiko-Transfer ist es wichtig, die Risiken zu erfassen und sie dem Versicherermarkt richtig darzubieten.

Bei der Platzierung der Versicherungen ist immer mehr auf die finanzielle Sicherheit der Versicherer zu achten. Damit eine gute Wahl getroffen werden kann, muss die Vergleichsbasis gross genug sein, d.h. es müssen genügend Angebote eingeholt werden.